[artykuł sponsorowany] Koszty prowadzenia działalności gospodarczej stale wzrastają. Ponadto przedsiębiorcy muszą liczyć się z wysokimi podatkami, stanowiącymi kolejne obciążenie. W niniejszym artykule wyjaśniamy, czy da się obniżyć podatki w 2025 roku.

Jak obniżyć podatki w 2025?

Oto kilka sposobów na to, jak obniżyć podatki w 2025 roku:

• przekształcenie działalności w spółkę – w 2022 roku przedsiębiorcy zostali obciążeni quasi-podatkiem, który mają postać składki zdrowotnej. Dodatkowo osoby prowadzące działalność obciążone są składkami społecznymi ZUS, które aktualnie wynoszą prawie 2 tys. zł/mies. Aby ograniczyć lub całkowicie wyeliminować płatności do ZUS-u z tych tytułów, warto przekształcić działalność w spółkę. Świetnym rozwiązaniem jest stworzenie spółki z ograniczoną odpowiedzialnością i dołączenie wspólnika. Pozwala to uniknąć składek na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne.
• CIT estoński – ten CIT rewolucjonizuje sposób zarządzania finansami spółek, zwłaszcza pod kątem poprawy ich płynności finansowej. W przypadku tradycyjnego modelu CIT spółki mają obowiązek płacenia co miesiąc zaliczek na podatek. Niestety to znacząco wpływa na zasoby finansowe firmy, ograniczając jej zdolność do inwestycji i adaptacji w odpowiedzi na zmiany rynkowe. Sytuacja wygląda znacznie lepiej w przypadku spółek, które korzystają z CITu estońskiego. Umożliwia on odłożenie obowiązku zapłaty podatku aż do momentu dystrybucji zysków poprzez dywidendy. Można przez to rozumieć, że spółki są zwolnione z płacenia podatku dochodowego do chwili wypłaty zysków wspólnikom. Co ważne, w tym przypadku podatek nalicza się jedynie od wypłacanej kwoty.
• Wybór odpowiedniej formy opodatkowania – prowadząc jednoosobową działalność gospodarczą, można wybrać jedną z trzech różnych form opodatkowania: skala podatkowa, podatek liniowy lub ryczałt ewidencjonowany od przychodów. Wybór właściwej formy to kluczowa decyzja, która ma duży wpływ na wysokość obciążeń podatkowych. Poznanie i zrozumienie różnic pomiędzy dostępnymi opcjami opodatkowania jest niezwykle istotne. Każda z nich ma swoje zasady i może okazać się bardziej lub mniej korzystna w zależności od charakterystyki działalności i wysokości dochodów. Jeśli nie wiesz, jak dokonać właściwą decyzję, skonsultuj się ze specjalistą, który przeanalizuje Twoją sytuację i pomoże wybrać odpowiednie rozwiązanie.
• Wykorzystanie fundacji rodzinnej – od 2023 roku możliwe jest założenie fundacji rodzinnej. Założenie jej jest całkowicie wolne od PCC. Fundacja rodzinna to podatnik CIT, ale zgodnie z art. 6 ust. 1 pkt 25 tej ustawy nie płaci tego podatku. Zwolnienie obejmuje szeroki zakres, jednak nie ma charakteru absolutnego. Zgodnie z tym, fundacja zapłaci podatek dochodowy m.in. od świadczeń fundacji i mienia polikwidacyjnego. Zarządzając jednak fundacją we właściwy sposób, można uniknąć płacenia CIT na podobnej zasadzie jak w przypadku CIT-u estońskiego.

Oczywiście to tylko niektóre ze sposobów na obniżenie podatku w 2025 roku. Więcej metod może przedstawić doświadczony specjalista z kancelarii, posiadający bogatą wiedzę na temat przepisów podatkowych.

Jak legalnie zmniejszyć podatek? Ulgi dla przedsiębiorców

Przedsiębiorcy mają możliwość skorzystania z różnych mechanizmów optymalizacji podatkowej, m.in. takich jak:

• Ulga IP Box (Innovation Box) – przeznaczona dla firm czerpiących dochody z praw własności intelektualnej. Umożliwia obniżenie stawki PIT do 5%.
• Ulga na robotyzację – pozwala na odliczenie kosztów zakupu i wdrożenia robotów przemysłowych.
• Ulga na działalność badawczo-rozwojową – pozwala na odliczenia kosztów związanych z prowadzeniem prac badawczo-rozwojowych.

Wykorzystanie powyższych rozwiązań umożliwia legalne obniżenie podatku w 2025 roku. Ponadto dobrym krokiem jest konsultacja z doradcą kredytowym, który pomoże zoptymalizować rozliczenie. Przygotuj się na to, że specjalista może poprosić Cię o podanie takich danych, jak NIP i REGON oraz dochody. Dzięki nim będzie w stanie dokładnie przeanalizować sytuację i zaproponować najlepsze rozwiązanie.

artykuł sponsorowany